Ženske dobijo boljše donose od svojih naložb kot moški. Uau! Si to lahko predstavljate in kdo to trdi? Fidelity Investment študija o ženskah in vlaganju 2021. Kaj pomeni?
Gremo po vrsti. Ženske, ki vlagajo, uspešnejše od moških, ko gre za dobiček od naložb na borzi, poudarja ta nova študija. Ampak, je to res? In kje konkretno?
Predvsem pri dolgoročnih naložbah. Poročilo je analiziralo letno uspešnost več kot 5 milijonov računov strank od januarja 2011 do decembra 2020 in rezultat je bil, da je bila donosnost naložb žensk v povprečju 0,4 % višja kot pri moških.
Ah. Seveda … in kako jim je to uspelo? Kateri razlogi si, da so ženske pri naložbah uspešnejše od moških?
To je povedala Lorna Kapusta, vodja vlagateljic pri Fidelityju. Pojasnila je, da obstaja nekaj razlogov, zakaj so ženske boljši od moških. Odkrijmo skupaj:
- Prvi je, da ženske manj trgujejo, kar jim omogoča, da dosežejo najnižje vrednosti trga in se izognejo dodatnim provizijam. Glede na študijo so ženske manj aktivne na borzi kot njihovi moški kolegi in manj trgujejo.
- Ženske tudi vlagajo bolj dosledno, kar pomeni, da ne poskušajo časovno določiti trga. Prejšnja raziskava Fidelity je tudi pokazala, da je žensk iz podobnih razlogov več kot moških.
- Ženske se pogosto odločajo drugače kot moški vlagatelji, manj so pripravljene tvegati. Ne samo v naložbah, ampak pogosto tudi v njihovem življenjskem slogu, na primer z opravljanjem manj tveganih del. Zdi se, da večina moških na splošno tvega več, ko gre za njihov življenjski slog in denar, kar daje prednost ženski uspešnosti pred moškim na borzi. Najbolj tvegana dela pogosto opravljajo moški in zaradi večjih možnih poškodb zahtevajo na primer višje invalidsko zavarovanje.
- Čeprav njihova uspešnost jasno kaže na naložbene sposobnosti žensk, so ženske manj samozavestne kot moški, ko gre za presojo njihove finančne sposobnosti in zato več študirajo. Poročilo Fidelity, ki je raziskalo tudi 2.400 odraslih Američanov, ki aktivno prispevajo na račun za upokojitev, razkriva, da se le 4 od 10 žensk zadovoljijo s svojim poznavanjem sveta naložb.
- Na splošno ne gre za vprašanje žensk proti moškim. Mit je, da ženske niso dobre vlagateljice. Ženske dvomijo vase in pogosto zaradi tega sploh ne vlagajo. In vendar ta študija kaže, da so, ko vlagajo, zelo uspešne. In da je potrebno to ugotovitev širiti, da bodo ženske razumele, da so lahko tudi ženske dobre vlagateljice.
- Ovira, da se ženske dobro počutijo pri vlaganju, je predvsem ta, da so ženske pogosto prepričane, da se morajo za trdne naložbe učiti in naučiti več, medtem ko je moškim običajno bolj udobno, da vstopijo v posel. V resnici je želja po študiju, poglabljanju in učenju več ravno eden od elementov, ki pri naložbah pripomore k boljšemu uspehu.
- Zdi se, da je še en razlog za boljše rezultate žensk ta, da začnejo z manjšimi številkami in preizkušajo svoje sposobnosti, preden vložijo večji kapital. Pravzaprav za začetek ne potrebujete velike vsote denarja, tudi majhen odstotek od vsake plače na mesečni ravni je v redu. Začeti z majhnim je v redu, pomembno je začeti.
- Dobra novica je, da je kriza, ki je predstavljala velike finančne izzive za številne ženske po vsem svetu, tudi motivirala ženske do te mere, da so si končno vzele življenje v roke in začele to pomembno pot do finančne svobode.
Še to: rezultati, navedeni v tej raziskavi, niso edini, ki nakazujejo to smer, v resnici so usklajeni tudi z navedbami knjige “Warren Buffett Invests Like a Girl: And Why You Should, Too”, ki kaže, da ženske in njihova potrpežljivost, študij in modrost (in cel kup drugih kriterijev, opisanih v knjigi) pogosto prinesejo boljše rezultate kot moški vlagateljski slog.
Prelepo. Vse drži, razen med mojim možem in mano. Prepirala se bova na webinarju.
